Agent Aviva

NOWA PERSPEKTYWA
to najnowsze ubezpieczenie na życie AVIVA umożliwiające objęcie ochroną ubezpieczeniową w ramach jednej polisy ubezpieczonego głównego, np. ojca rodziny, a także pozostałych członków jego najbliższej rodziny (żona lub partnerka, dzieci) a także, wciąż w ramach tej samej polisy,  inwestowanie środków finansowych na 7 różnych kontach, wybierając z   13 funduszy kapitałowych o różnym stopniu ryzyka od gwarantowanego po dynamiczne i akcyjne.

Podczas trwania ubezpieczenia, klient może dostosowywać jego zakres i kształt do bieżących, dynamicznie zmieniających się potrzeb swoich, jak i członków swojej rodziny.

Możliwość tworzenia celowych rachunków inwestycyjnych w ramach jednej polisy (na remont mieszkania za trzy lata, na nowy samochód za x... lat, na egzotyczny urlop za rok..., itp.) pozwala na lepsze, rozporządzanie i zarządzanie środkami finansowymi rodziny.



Ponadto, poprzez szeroki wachlarz dostępnych Umów Dodatkowych (np.ubezpieczenie następstw nieszczęśliwych wypadków, ubezpieczenie w razie poważnego zachorowania,  ubezpieczenie leczenia szpitalnego,   itp.), o które można wzbogacić ten produkt, NOWA PERSPEKTYWA jawi się jako bardzo nowoczesne i kompleksowe ubezpieczenie na życie, z tytułu którego opłaty i koszty za ryzyko ubezpieczeniowe należą do najniższych na rynku.

Włączyliśmy też do tego ubezpieczenia abonamenty medyczne.

Zmiany w polisie dotyczyć mogą tak zakresu, jak i wysokości zabezpieczenia oraz charakteru polisy, która może być przekształcona z ochronnej (wysoka suma ubezpieczenia przy możliwie najniższej składce) w kapitałową (niższa suma ubezpieczenia, ale więcej pieniędzy odkłada się na koncie). Jest to produkt niezwykle elastyczny to znaczy, że płacąc taką samą składkę klient może sobie wybrać, w bardzo szerokim zakresie, sumę ubezpieczenia i nawet co roku ją zmieniać (np. dwudziestolatek z najniższej składki 90 zł może wybrać sobie sumę ubezpieczenia pomiędzy ok 44 000 zł a 308 000 zł!

Nowoczesność tego ubezpieczenia polega też na tym, że w każdym momencie jego trwania możemy przystąpić i odstąpić od dowolnej umowy dodatkowej (poza jedną - ubezpieczeniem składki), otworzyć (i zamknąć) rachunek dedykowany .

Ponieważ jest to ubezpieczenie niejako modułowe, klient widzi dokładnie, ile i za co płaci, ile kosztuje każda umowa dodatkowa, a ile kosztuje samo ubezpieczenie jego życia.

Oprzyrządowanie informatyczne, jakim dysponujemy dzięki firmie AVIVA (najnowocześniejsze w Europie) umożliwia przekazanie klientowi w każdym momencie dowolnej informacji na temat jego polisy, podawać koszty co do grosza, przeliczać zakup dodatkowych umów czy planować, na podstawie danych podanych przez klienta, jak polisa może „zachować się” w przyszłości.

Poniżej przedstawiony jest schemat blokowy NOWEJ PERSPEKTYWY, jakim posługujemy się podczas rozmów z klientami.

Jest tak prosty, że po kilku słowach wyjaśnienia nawet laik jest w stanie skonstruować sobie ubezpieczenie na miarę swoich potrzeb składając z klocków własny model polisy.

Aby powiększyć kliknij na schemat








Najważniesze informacje:

• Przystąpić do ubezpieczenia można w wieku do 18 do 69 roku życia.
• Podstawą polisy jest umowa główna. Do niej można dokupywać umowy dodatkowe.
• Nie ma maksymalnej sumy ubezpieczenia z tytułu umowy głównej.
• Bez oceny ryzyka można podnieść sumę ubezpieczenia o 100% z okazji ślubu, po urodzeniu się dziecka, adopcji.
• Nie ma obowiązku indeksacji składki i sumy ubezpieczenia (to klient decyduje).
• Zmiany funduszy 3 x w roku bezpłatnie po 3 latach trwania polisy
• Jedne z najniższych opłat za zarządzanie funduszami (prosimy sprawdzić!).
• Wszystkie umowy dodatkowe są odnawialne automatycznie.

Odpowiadamy zawsze na każde Państwa pytanie.
Umowę można zawrzeć przy naszym udziale (rozmowa w biurze, u Państwa w domu...) lub bez udziału drogą mailowo-pocztową.

 

Procedura zawierania umowy ubezpieczenia:

1. Można przeprowadzić sobie samemu   Analizę Potrzeb  lub, do czego zachęcamy, pomożemy ją wykonać profesjonalnie wg naszych standardów podczas spotkania.

2. Na podstawie wstępnej analizy potrzeb, skonstruujemy ubezpieczenie. W razie jakichkolwiek wątpliwości, z naszej lub Państwa strony, pytania i odpowiedzi wymieniamy mailem, aby zawsze pozostawał dowód korespondencji. Wszystkie OWU są na naszej stronie a niezależnie wysyłamy je do klienta mailem lub pocztą.

3. Wątpliwości związane z Ogólnymi Warunkami Ubezpieczenia (diabeł zawsze tkwi w szczegółach) wyjaśniamy podczas spotkania bądź mailem oraz doprecyzujemy zakres ubezpieczenia.
 

4. Na tym etapie uzgadniamy wszystkie warunki ubezpieczenia, jego wysokość, umowy dodatkowe i ich wysokość, koszty (podajemy koszt  umowy głownej i wszystkich po kolei umów dodatkowwych - przypominamy, że można sobie je wybierać) aż osiagniemy consensus.

5. Wniosek ubezpieczeniowy wypełniamy zazwyczaj podczas spotkania z klientem. Jeżeli natomiast zechcą Państwo wszystko załatwiać drogą internetową, prześlemy Państwu elektroniczny druk, który posłuży jako podstawa do wypełnienia przez nas wniosku. Wszystkie formalności zawsze my załatwiamy. Także późniejsze zmiany na polisie. Na wszystkich zmianach rzecz jasna musi figurować Państwa podpis.

6. Wniosek musi być podpisany osobiście przez ubezpieczającego (to ten który płaci składkę) i ewentualnie ubezpieczonego (to jest osoba, której życie lub zdrowie jest ubezpieczone), jeżeli są to dwie różne osoby. Jeżeli zawieramy umowę korespondencyjnie, w tym celu wysyłamy wniosek do Państwa, do podpisu i oczekujemy na jego zwrot odwrotną pocztą. Zawsze potwierdzamy mailem lub sms-em otrzymaną korespondencję.

7. Podpisany wniosek wraz z dowodem wpłaty (2 składek miesięcznych, jeśli składka jest miesięczna; kwartalnej, gdy kwartalna itd) przekazujemy do Biura Głównego AVIVA. Towarzystwo ma 60 dni na wystawienie polisy. W tym czasie klient jest chroniony na warunkach tymczasowej umowy ubezpieczenia na koszt towarzystwa ubezpieczeniowego.

8. Po otrzymaniu wystawionej polisy niezwłocznie ją Państwu dostarczamy osobiście, bądź przesyłamy listem poleconym za pokwitowaniem odbioru. Od tego momentu działa pełna ochrona ubezpieczeniowa, a składki są naliczane od daty wystawienia polisy widniejącej na dokumencie. Następna płatność, jeśli składka była miesięczna jest po dwóch miesiącach od dnia wystawienia polisy, jeśli kwartalna - po kwartale, jeśli póroczna po połowie roku, a jeśli roczna po roku.

9. Naszą rolą jest zapewnienie Państwu obsługi związanej ze wszystkimi polisami wystawionymi za naszym pośrednictwem. Jej warunki uzgadniamy indywidualnie z każdym klientem. Zwyczajowo jest to co najmniej jedno spotkanie serwisowe w roku lub wg potrzeb.

10. Zawsze jesteśmy dostępni pod telefonami komórkowymi (w czasie spotkań je wyłączamy, ale działa poczta głosowa). Zachęcamy też do kontaktów drogą elektroniczną – odpowiadamy wyczerpująco na wszelkie pytania w terminie do 24 godz.  Najefektywniejsze są jednak kontakty osobiste.