Agent Aviva

      Zarządzanie majątkiem w długim okresie czasu
      dopiero od niedawna stało się potrzebą
      większej liczby osób.

Wszak na dobrą sprawę  kapitalistami jesteśmy dopiero  w pierwszym pokoleniu.

Mniejsze i większe majątki tworzą się na naszych oczach i są efektem pracy zaledwie ostatnich kilkunastu lat.

Właściciele firm i osoby majętne coraz częściej stają przed trudnymi pytaniami – kiedy odejść w stan spoczynku, w jaki sposób i kiedy przekazać majątek następnemu pokoleniu, jak zapewnić ciągłość i sprawność zarządzania majątkiem oraz przede wszystkim: co stanie się w przypadku zdarzenia nagłego, nieprzewidzianego...

Jednocześnie na rynku brak jest profesjonalnego doradztwa w tym zakresie. Osób, które zajmują się ubezpieczeniami na życie znających się na zagadnieniach dotyczących prawnych i finansowych skutków śmierci wspólnika lub właściciela firmy jest bardzo mało.

Nakładające się, często niespójne, systemy prawa cywilnego, handlowego, spadkowego, podatkowego i rodzinnego, powodują, że w konkretnej sytuacji niełatwo dobrać optymalny dla klienta produkt oraz sumę ubezpieczenia. Potrzebna jest do tego specjalistyczna wiedza i doświadczenie. Jego brak może skutkować doborem rozwiązań niepełnych lub nieskutecznych oraz wyrządzić szkodę klientowi.

Swoją działalność ubezpieczeniową rozszerzyłem o wiedzę popartą Dyplomem Akademii Planowania Spadkowego i uzyskaniem tytułu Eksperta ds. Planowania Spadkowego. Mogę tym samym szerzej podchodzić do zapotrzebowania klientów, bowiem postawiliśmy sobie za cel tworzenie nowych rozwiązań w zakresie planowania finansowego rodzin jak i biznesu oraz przekazywanie tej wiedzy praktycznej osobom, którym jest ona niezbędna.  

Plany sukcesji są to rozwiązania unikalne, łączące w jedną całość narzędzia prawne i finansowe pozwalające uregulować  w  sposób kompleksowy  sytuację indywidualną.

Zastrzec należy, że wszystkie rozwiązania wymagają

w każdym konkretnym przypadku konsultacji z prawnikiem.

Naszą rolą jest doradztwo w zakresie finansów, a wiedza dotycząca rozwiązań prawnych musi być zawsze konsultowana z prawnikiem.

Należy sobie zdawać sprawę, jakie skutki ekonomiczne wynikają z takich zdarzeń prawnych jak rozwód czy śmierć osoby fizycznej oraz jakich narzędzi można użyć, aby uniknąć pułapek i osiągnąć pożądany efekt ekonomiczny i finansowy.

O tym co się dzieje, jak brak zabezpieczenia warto poczytać   na stronie    opracowanej przez wybitnych prawników.

Zapraszamy ich do Warszawy  na cykliczne minikonferencje (patrz zdjęcie), jakie organizujemy dla Przedsiębiorców, poświęcone tej tematyce. Zawsze zbieramy opinie o tych spotkaniach i zawsze są to opinie bardzo pochlebne.

Pomagamy naszym Klientom, jak zarządzać majątkiem przy pomocy darowizny, intercyzy i testamentu oraz jak ułożyć mechanizm dziedziczenia w spółkach łącząc polisy z narzędziami prawnymi.

  FILM

Od nas otrzymacie Państwo unikalne narzędzia, często wychodzące poza stosowane powszechnie rozwiązania.

W skomplikowanych przypadkach nasza rola polegać ma na właściwym obliczeniu sum ubezpieczenia, dobraniu produktów finansowych oraz zaproponowaniu schematu rozwiązania prawno-finansowego. Potwierdzenie jego skuteczności prawnej oraz przygotowanie dokumentów należy w konkretnym przypadku do prawnika obsługującego danego klienta, bądź jeśli nie ma takiej osoby my proponujemy specjalistę z tej dziedziny.

Współpracując od lat z wyspecjalizowaną w tym zakresie Kancelarią Obsługi Prawnej i Finansowej WM GROUP Sp. z o.o. - http://www.wmgroup.pl/ gwarantujemy najkorzystniejsze i profesjonalne rozwiązania, dlatego też większość tekstów dotyczących tej tematyki jest autorstwa Pana  Łukasza Martyńca - wybitnego specjalisty w dziedzinie sukcesji, związanego z tą Kancelarią.

Ostatnio ukazał się wywiad z członkinią MDRT Panią Marią Olszewską pod jakże znamiennym tytułem: Śmierć to temat tabu dla wielu przedsiębiorców  .

A oto też link do materiału z września 2011:  http://www.tvp.pl/szczecin/informacyjne-spoleczne-kulturalne/kronika/wideo/1800-70911/5219122 z 07.09.b.r.

Materiał bardzo cenny, bo mamy tutaj wypowiedź jednego ze znanych sczecińskich przedsiębiorców o sytuacji w spółce po śmierci wspólnika.

A listopadowa Rzeczpospolita opublikowała bardzo ciekawy artykuł pt.:   W spółce potrzebny jest dobry plan sukcesi.