Agent Aviva

Twoje Ubezpieczenia - Warszawa

Dorota i Maciej Lichońscy
Biuro AVIVA:  Puławska 233,
02 - 715   Warszawa

strona główna dodaj do ulubionych
 

Rozrywka

 





Czy masz spisany testament?

Nie.Mam jeszcze na to dużo czasu
Nie. Jest mi niepotrzebny.
Nie. Zawsze można go podważyć
Nie. Co mnie obchodzi co będzie po mojej śmierci.
Tak. Mam spisany od zawsze.
Tak. Mam spisany od momentu jak zobaczyłem co się działo po śmierci w rodzinie.

STRONA GŁÓWNA » Aktualności » TFI

2009-06-11 18:26:48

Podziel się ze znajomymi:

 

Aviva Investors Indywidualny Program Inwestycyjny

Indywidualny Program Inwestycyjny to prosty sposób na regularne oszczędzanie, który pozwala odkładać niewielkie kwoty i inwestować je w wybrany fundusz inwestycyjny.

Jest to rozwiązanie dla osób, które planują znaczne wydatki w perspektywie 5-10 lat (np. kupno mieszkania, samochodu czy dodatkowa emerytura) i nie chcą na bieżąco znacznie obciążać domowego budżetu.

Zalety uczestnictwa w Programie:

  • już 100 zł odłożone co miesiąc może być startem do realizacji Twoich celów
  • jak długo chcesz uczestniczyć w Programie zależy tylko od Ciebie oraz momentu, w którym chcesz, aby Twój cel się zrealizował
  • w ramach Programu masz do wyboru szeroką gamę funduszy, w których ulokujesz swoje oszczędności; pieniądze gromadzone w Programie są inwestowane na takich samych zasadach jak wpłacone do funduszu w „standardowy” sposób - zależnie więc od skłonności do ryzyka możesz wybrać miedzy np. funduszem akcji a funduszem rynku pieniężnego; aby dobrać właściwy fundusz skorzystaj z ankiety Twój Profil Inwestycyjny
  • sam decydujesz o częstotliwości wpłat – ważne abyś na koniec roku trwania Programu zgromadził na koncie 12-krotność zadeklarowanej miesięcznej wpłaty
  • w każdej chwili możesz zwiększać wartość zadeklarowanej składki, a tym samych przyspieszać moment realizacji Twojego celu;
  • dzięki dostępowi do konta przez telefon i Internet, w każdej chwili możesz kontrolować wartość inwestycji oraz łatwo i wygodnie zmieniać strategię inwestycyjną
  • oszczędzając w ramach Programu i decydując się na długoletnią współpracę ponosisz minimalne koszty; już od 2. miesiąca wszystkie wpłacone przez Ciebie składki są w całości inwestowane
  • Program może być założony również w formie małżeńskiej, dzięki temu oboje małżonkowie mają pełny dostęp do konta i mogą wspólnie zarządzać inwestycją;

Indywidualny Program Inwestycyjny - zestawienie najważniejszych cech Programu

uczestnik Programu właścicielem konta jest osoba pełnoletnia lub małżeństwo
czas trwania Programu dowolny, minimum 3 lata
liczba funduszy do wyboru 10 subfunduszy Aviva Investors FIO (fundusz parasolowy): Subfundusz Aviva Investors Depozyt Plus, Subfundusz Aviva Investors Obligacji, Subfundusz Aviva Investors Ochrony Kapitału Plus, Subfundusz Aviva Investors Stabilnego Inwestowania , Subfundusz Aviva Investors Zrównoważony, Subfundusz Aviva Investors Polskich Akcji, Subfundusz Aviva Investors Akcji Europy Wschodzącej, Subfundusz Aviva Investors Nowych Spółek, Subfundusz Aviva Investors Małych Spółek, 
Subfundusz Aviva Investors Nowoczesnych Technologii   oraz Aviva Investors Aktywnej Alokacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty (FIO)
rodzaj zadeklarowanych wpłat regularne (deklarowana składka miesięczna nie może być mniejsza niż 100 zł)
częstotliwość dokonywanych wpłat dowolna, systematyczność wpłat rozliczana jest w okresach rocznych trwania umowy, np. przy zadeklarowanej składce w wysokości 100 zł miesięcznie, rocznie na konto uczestnika powinna wpłynąć kwota 1200 zł (nie ma znaczenia, czy wpłaty będą realizowane systematycznie po 100 zł, czy jednorazowo w kwocie 1200 zł.)
możliwość zmian funduszy
  • w każdym roku trwania Programu możesz dokonać bezpłatnie 3 zmian strategii inwestycyjnej dla nowych wpłat oraz 3 zmian dla wszystkich zgromadzonych w Programie oszczędności
  • zmiany między subfunduszami w ramach funduszu parasolowego nie podlegają opodatkowaniu podatkiem od dochodów kapitałowych (tzw. podatkiem Belki)
konto małżeńskie pozwala na wspólne decydowanie o inwestowanych środkach – może być założone tylko przez współmałżonków pozostających we wspólnocie majątkowej
koszty uczestnictwa w Programie
  • opłata administracyjna jest pobierana tylko od wartości pierwszej wpłaty (każda kolejna wpłata jest w 100% inwestowana)
  • opłata za zarządzanie jest pobierana z aktywów funduszu i wliczona w cenę jednostki uczestnictwa
opłata za rezygnację z Programu opłata likwidacyjna odpowiada sumie opłat manipulacyjnych, z których klient został zwolniony w związku z uczestnictwem w Programie (zgodnie z tabelą opłat manipulacyjnych dla funduszy Aviva Investors Poland TFI)

Czy wiesz, że …

Systematyczne wpłaty pozwalają uśredniać cenę zakupu jednostek funduszy. Oznacza to, że  w czasie spadków na giełdzie dają możliwość obniżenia średniej ceny naszego zakupu. Dzięki temu jak powróci hossa zakupione taniej (w okresie bessy) jednostki spowodują większy wzrost całej inwestycji, niż jakby to miało miejsce w przypadku inwestycji jednorazowej. Tym samym regularnie inwestując zmniejszamy ryzyko inwestycyjne, a moment rozpoczęcia inwestycji nie jest już tak istotny jak przy jednorazowej wpłacie.

© 2008-2010 Dorota i Maciej Lichońscy | Wszelkie prawa zastrzeżone.
Ubezpieczenia na życie Aviva